1 Sesión de Trabajo.

Video 1.- 58:56 minutos

  • Primero Centrado en las Tipologías.
  • Las Tipologías NO son una Lista Taxativa.
  • Ilustración sobre ¿Quién robó mi queso? Su Aplicación al Sistema de Prevención de Lavado de Dinero en el Sector de Seguros.
  • Ejercicio de Contextualización del miembro del Sector Seguros.
  • ¿Cómo han avanzado las Regulaciones en el Tiempo?
  • ¿Cómo, Porqué y Para Qué Nacen las Tipologías?
  • Notas Introductorias sobre las Tipologías.
  • ¿Qué es una Tipología?
  • ¿Cómo entender el concepto?

Video 2.- 96:40 minutos

  • Presentación Video “Digamos las Cosas como Son.” Sus enseñanzas para el Sector Seguros.
  • Video: “Venta de Seguros”.
  • Repaso: El Concepto de Lavado de Dinero aplicado al Sector Seguros y su realización en las Tipologías.
  • Construcción gramatical del concepto. Desmenúzalo.
  • Las Etapas del Proceso de Lavado de Dinero y cómo podría aplicarse al Sector Seguros.
  • Video: “Pepe el Agente Estrella”.
  • Asignación sobre el Caso de “Pepe”.
  • Ejercicio de Visualización sobre su Empresa.
  • Realización de Ejercicio de Visualización y conocimiento de los diferentes Sectores Económicos de su país. Su aplicación al Sistema de Prevención de Lavado de Dinero.
  • Exploración Institucional.- Usando la Estrategia del Retrovisor. ¿En qué consiste esta Estrategia?
  • La Industria de Lavado de Dinero versus la Industria de los Seguros.
  • Los Negocios Financieros en general versus el Negocio de los Seguros.
  • Asignación sobre lo visto antes.
  • Exploración Institucional Individual (EII), como si fuéramos lavadores de dinero.
  • Analizando Sitios Web de Seguros.
  • Asignación.

2da. Sesión de Trabajo.

Video 1:

  • La Industria de los Seguros. Notas sobre algunas líneas de regulación para estar Alertas y Formas de Lavar en ella. I Parte  68:55 minutos
  • Algunas acciones que usted debe esperar del Regulador.
  • Recordemos Elementos Básicos de la Relación de Seguros
  • Concepto del Contrato de Seguros.
  • Elementos Básicos de la Relación de Seguros. Su aplicación en el tema de prevención de lavado de dinero.
  • El Interés Asegurable. Qué recomendamos respecto del tema de la operación sospechosa y la aparente estafa de seguros.
  • La Buena Fé. Qué recomendamos respecto del tema de la operación sospechosa y la aparente estafa de seguros.
  • La Causalidad. Qué recomendamos respecto del tema de la operación sospechosa y la aparente estafa de seguros.
  • Identificación de Métodos de Lavado de Dinero. Introducción a su Estudio. Una forma de estar alerta y aprender a unir los elementos de un análisis integral.
  • ¿Qué es una Operación Sospechosa? Como funciona ese concepto el los Seguros.
  • Creación de un Concepto de Operación Sospechosa especial para los Seguros.
  • Asignación sobre lo anterior.
  • ¿Qué es una Operación Inusual? Su elemento procedimental.
  • Adónde está el “clic” para iniciar el proceso de análisis.
  • Los pasos que dan contenido al “deber” de la Empresa Obligada.
  • Los Elementos que influyen en ese proceso. La importancia y procedencia de la “valoración subjetiva” del Oficial de Cumplimiento.
  • Lo que dice la Recomendación 14 del GAFI sobre este tema. Explicación de su Contenido.
  • Lo que dice la Recomendación 14 del GAFI sobre este tema. Explicación de su Contenido.
  • Asignación, cómo describiría usted ese proceso (la fecha que se indica no es para usted).

Segunda Parte. 95:36 minutos.

  • Tipologías para comprender mejor el tema. La prudencia, razonabilidad y responsabilidad es necesaria.
  • Repaso rápido sobre los conceptos anteriores.
  • Lo que el GAFISUD recomienda sobre el Uso de las Tipologías.

Tercera Sesión de Trabajo.

Primer Video: Duración 101:20 minutos

  • Continuamos analizando y comentado “Operaciones y Comportamientos Inusuales o Sospechosos en los Intermediarios.
  • El Manejo del tema con sus Empleados.
  • Operaciones y Comportamientos Sospechosos de parte del Cliente.
  • La Campaña de Negocios Responsables de Naciones Unidas “¿Y Por Qué? Comentarios sobre los videos e interacción.
  • Casos Informados sobre Lavado de Dinero en el Sector Seguros. Análisis e Interacción con el Grupo.

Video Nº 2

Duración 76 minutos

  • Continuamos analizando y comentando más casos.
  • Casos de Seguro de Vida-Prima Única.
  • La Capacidad de “esperar” del Lavador.
  • El Sobrepago de Primas.
  • Asignación de Reclamos.
  • Reclamos Fraudulentos en Seguros de Daños.
  • Casos de Seguros de Vida
  • Cancelación Anticipada y su atención.

Cuarta Sesión de Trabajo.

Único Video

Duración 140 minutos

  • Continuación de Análisis de Casos
  • Seguros sobre Bienes de Alto Valores
  • Pagos en Efectivo y Transferencias.
  • Cancelación y Reembolso.
  • Pago de Primas Por Terceros.
  • Riesgo en Operaciones Internacionales.
  • Clientes Fraudulentos.
  • Algunos Indicadores encontrados por el GAFI en los Casos.
  • En relación al Sector Seguros.
  • En relación al Asegurado.
  • En relación a las Primas.
  • Otros Indicadores.
  • Preguntas y Respuestas.

 


Le espero adentro

 

Lic. William A. Chinchilla Sánchez

Director

Publicada: julio 31, 2012, 10:08 | 2 comentarios
Categoría: Sin categoría

Lic. William A. Chinchilla Sánchez

Director

Muchas gracias a todos los que nos han enviado consultas y manifestaciones de reconocimiento a la idea de crear un sitio y una Zona Privada de Entrenamiento dedicada exclusivamente a los Oficiales de Cumplimiento del Sector Seguros.

Ahora me parece importante que usted venga con nosotros hacia adentro de esta Zona y conozca lo que hay esperándole y lo que luego, mes a mes, usted recibirá.

 

Las dudas, si las tiene, pueden enviármelas a info@oficialesdecumplimiento.com

Disfruta este video:

Publicada: abril 19, 2012, 17:41 | No hay comentarios
Categoría: Sin categoría

Los Lavadores buscan que los Intermediarios o bien las Comercializadoras de Seguros que pertenecen a un Grupo Financiero “se descuiden” y permanezcan pasivamente en su “zona de comodidad”.

¿A qué nos referimos con esto? Realmente podemos referirnos a muchas situaciones, pero hoy queremos referirnos a un par de ellas. Citamos las siguientes:

A.- Cuando los Intermediarios o los Comercializadoras de Seguros descansan en que como el dinero de su cliente viene de un Banco, entonces “no hay riesgo” porque el Banco hizo toda la debida diligencia.

B.- Cuando pertenecen a un Grupo Financiero, descansan en el Sistema de Cumplimiento bancario o Financiero, como si la responsabilidad de la especialidad de su negocio, pudiera cederse y desligarse de ella.

Situación A.- Es como un espejismo.

Se olvidan en ocasiones los funcionarios de los Intermediarios o de las Comercializadoras, que el lavado de dinero NO es un acto aislado, sino “un proceso” y que como tal, tiene varias etapas. De manera que cuanto el cliente llega y suscribe la póliza por medio de Ustedes, está “naciendo” una nueva historia de prevención sobre lavado de dinero. Afirmamos esto y lo repetimos en nuestras capacitaciones, porque es totalmente viable que en la primera etapa no usen a su empresa (Colocación), pero sí en la segunda (distribución o encubrimiento) o quizás sea en la tercera (integración). No puede el Oficial de Cumplimiento dejar de estar recordándole a sus compañeros de Área y de Empresa, que son, como cualquier otro negocio, de los “posibles” y “gustados” negocios para ir y lavar dinero. Cuidado porque “la zona de comidad” se puede convertir en arena movediza y es totalmente destructiva para la función del sistema de prevención de lavado de dinero.

Situación B.- No puede perderse la visión preventiva en medio del concepto de Grupo Financiero.

Poco a poco, los denominados Grupos Financieros han ido abarcando dentro de su oferta de servicios, el de la colocación de Seguros. Esto es importante, pero no puede dejarnos creer que entonces es un facilitador para prevenir el lavado de dinero y que por si mismo funciona; ¡NO! ¡POR FAVOR NO SE DESCUIDEN! Las facilidades que puede presentar el crear e implementar estrategias corporativas en lo que la prevención de lavado de dinero se refiere, no deben de motivarnos a “dormirnos en esa otra zona de comodidad”. Serán buenos en el tanto recordemos siempre que el lavado es un proceso y tiene etapas y que hay información negocial que en forma especial ha de manejar la empresa que se especializa en seguros, no otra, pero igualmente importante, es hacer un esfuerzo para que la persona delegada como Oficial de Cumplimiento Corporativo, comprenda la especialidad del negocio de los seguros y que consecuentemente, debe tener personal especializado en dicha área.

La Estrategia Corporativa de Prevención en Lavado de Dinero si no se lleva realmente en “forma integral” y respetando “la especialidad del negocio de los seguros”, puede provocar un “autoengaño” en sus empresas y asumir graves riesgo de lavado, pensando que están totalmente cubiertos.

Luego profundizaremos sobre el tema, deja tu comentario aquí al pie, pues nos interesa muchísimo.

Si deseas recibir Información Especializada sobre la Prevención del Lavado de Dinero o de Activos y Financiamiento del Terrorismo Exclusivamente en el Sector Seguros, le invito a que se suscriba a nuestro Boletín Gratuito “El Lavado de Dinero en los Seguros”.

 

Publicada: marzo 12, 2012, 19:13 | 4 comentarios
Categoría: Sin categoría